Miért fontos a cash flow menedzsment? (x)

A cash flow pénzáramlást jelent, bár a magyar kifejezést nem igazán használjuk az üzleti életben. Ebben a kimutatásban minden pénzmozgás megjelenik, ami a vállalkozással kapcsolatos. Ez azt jelenti, hogy a bevételeket és a kiadásokat egyaránt tartalmazza. Így a vállalkozás pénzügyeinek aktuális alakulását pontosan nyomon lehet követni. Például a Billingo online számlázóban is lehet vezetni a kiadásokat.

Fontos a könnyű tervezhetőség és az átláthatóság a vállalkozások életében

Az eredménykimutatásban és a mérlegben lévő adatokat egyaránt kiegészíti a cash flow. Ennek a kimutatásnak az elkészítésére már kezdő vállalkozóként is érdemes sort keríteni, ugyanúgy, mint a nagyobb cégek esetében. Szóval a cash flow elkészítése elengedhetetlen mindenki számára, akinek fontos a könnyű tervezhetőség és az átláthatóság.

Természetesen kezdő vállalkozóként nehezebb az elkészítése, hiszen még nem lehet pontosan tudni azt, hogy milyen ütemben érkezik a bevétel és mennyi lesz az. Ennek ellenére is szükség van erre a kimutatásra, hiszen a segítségével lehet kalkulálni azzal kapcsolatban, hogy a kezdőtőke mire lesz elég.

A cash flow-nak köszönhetően egyszerűen lehet tervezni

A cash flow kimutatás segítségével tehát a vállalkozás anyagi helyzetével kapcsolatban jól, egyszerűen és naprakészen lehet tervezni. Mindig látszik, hogy mennyi likvid pénz áll a cég rendelkezésére. Pontosan látható, hogy a rendelkezésre álló összegből mennyit lehet elkölteni és mire.

A cash flow segítségével rábukkanhatunk a szükséges költségcsökkentésre, és tudni fogjuk, ehhez mekkora plusz bevétel szükséges. Mindemellett pedig az is kiderül, hogy honnan lehet egyszerűen pénzt átcsoportosítani. Ezek mind-mind hasznos információk a vállalkozások életében.

Mit kell feltétlenül tartalmaznia a cash flow-nak?

Pénzügyi szakember segítsége nélkül is lehet cash flow-t készíteni. Azonban, ha a cash flow az üzleti terv része, és szükség van rá az üzleti partnerek megnyeréséhez, illetve hiteligényléshez vagy pályázathoz, akkor feltétlenül kérni kell szakértő segítségét. Ugyanis ebben az esetben minden fontos részletre kiemelt figyelmet kell fordítani.

A kimutatásnak mindenképpen tartalmaznia kell a nyitóegyenleget, a kezdőtőkét, a becsült havi bevételt, a vállalkozás indításának a költségeit, a havi kiadásokat, a beruházási költségeket, az adókat, a járulékokat, az egyéb felmerülő költségeket és a záróegyenleget. Természetesen minden egyes részt ki kell fejteni, részletesen kell feltüntetni a kimutatásban.